날짜 함수로 월별·분기별 자동 집계 만드는 법

월별·분기별 집계가 매번 수작업이라면, 엑셀 구조가 잘못된 것입니다.

경리 실무에서 날짜는 모든 집계의 기준입니다. 매출을 월별로 정리하고, 비용을 분기별로 비교하고, 부가세·결산 자료를 기간별로 나누는 작업은 매달 반복됩니다.

하지만 여전히 많은 경우, 날짜를 직접 보고 복사하거나 필터로 하나씩 골라 월별·분기별 합계를 계산합니다. 이 방식은 시간이 오래 걸릴 뿐 아니라, 데이터가 늘어날수록 실수 가능성도 커집니다.

이 글에서는 엑셀 날짜 함수를 활용해 데이터만 추가하면 자동으로 월별·분기별 집계가 완성되는 구조를 실무 기준으로 쉽게 설명합니다.

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1. 날짜 집계의 핵심은 ‘날짜를 숫자로 이해하는 것’

엑셀에서 날짜는 문자처럼 보이지만, 실제로는 숫자 데이터입니다. 이 점을 이해하지 못하면 날짜 집계는 항상 어렵게 느껴집니다.

예를 들어 2026-01-01이라는 날짜는 엑셀 내부적으로 특정 숫자로 저장되어 있고, 하루가 지날 때마다 그 숫자는 1씩 증가합니다.

즉 날짜 집계란 “이 숫자가 어떤 범위 안에 들어가는가”를 판단하는 작업입니다.

이 개념만 잡히면 월별·분기별 집계는 함수 조합으로 매우 단순하게 처리할 수 있습니다.

2. MONTH 함수로 월별 구분 열 만들기

월별 집계를 자동화하려면 가장 먼저 날짜에서 ‘월 정보’를 분리하는 것이 좋습니다.

MONTH 함수는 날짜에서 월 숫자만 추출합니다.

= MONTH(A2)

A2에 날짜가 있다면, 이 함수는 1~12 사이의 숫자를 반환합니다.

실무에서는 이 값을 그대로 쓰기보다 ‘월’ 구분 열로 만들어 두고, SUMIF나 피벗테이블의 기준으로 활용합니다.

이렇게 하면 날짜 형식이 달라져도 월별 집계 구조는 흔들리지 않습니다.

3. TEXT 함수로 연월 기준 집계 만들기

실무에서 가장 많이 쓰이는 방식은 연도와 월을 함께 묶은 ‘연월’ 기준 집계입니다.

TEXT 함수는 날짜를 원하는 형식의 문자로 바꿔줍니다.

= TEXT(A2, "yyyy-mm")

이렇게 만든 연월 열을 기준으로 SUMIF나 COUNTIF를 사용하면 월이 바뀔 때마다 자동으로 집계 결과가 달라집니다.

이 구조의 장점은 연도가 바뀌어도 집계 기준을 따로 수정할 필요가 없다는 점입니다.

월별 매출, 월별 비용, 월별 카드 정산표에 가장 많이 사용되는 실무 패턴입니다.

4. 분기별 집계를 위한 기본 구조 만들기

분기별 집계는 월별보다 한 단계만 확장하면 됩니다.

MONTH 함수로 월을 구한 뒤, 아래와 같은 기준으로 분기를 나눌 수 있습니다.

1~3월 → 1분기
4~6월 → 2분기
7~9월 → 3분기
10~12월 → 4분기

실무에서는 IF 함수를 이용해 분기 구분 열을 만들어 두는 방식이 가장 안정적입니다.

이 분기 열을 기준으로 집계하면 보고용 분기 자료를 매번 다시 만들 필요가 없습니다.

5. 날짜 함수 + SUMIF로 자동 집계 완성하기

날짜 함수의 진짜 힘은 SUMIF, COUNTIF와 결합될 때 나타납니다.

예를 들어 연월 열이 C열, 금액이 D열에 있다면 특정 연월의 합계는 아래 구조로 계산됩니다.

= SUMIF(C:C, F2, D:D)

F2에 원하는 연월만 바꾸면 집계 결과는 자동으로 갱신됩니다.

이 구조를 사용하면 월말 결산, 부가세 신고, 분기 보고 자료를 하나의 엑셀 파일에서 모두 처리할 수 있습니다.

6. 정리하며: 날짜 집계는 구조를 만들면 끝입니다

날짜 함수는 외워서 쓰는 함수가 아닙니다. 집계 구조를 자동화하기 위한 도구입니다.

날짜 → 월/연월/분기 구분 → 조건 집계 이 흐름만 잡아도 엑셀 집계 업무의 효율은 크게 달라집니다.

앞으로 월별·분기별 자료를 만들 때는 날짜를 직접 고르기보다, 함수로 구조를 만들어 관리해 보시기 바랍니다.